Strona korzysta z ciasteczek zgodnie z Polityką plików Cookies . Korzystając z niej wyrażasz zgodnę na używanie ciasteczek, zgodnie z aktualnymi ustawieniami przeglądarki.

Doradztwo Finansowe

Doradztwo Finansowe – na czym polega?

O Doradztwie Finansowym, coraz częściej mówimy, nie tylko w przypadku zaciągania poważnego kredytu mieszkaniowego lub hipotecznego, ale również kiedy właściciele oszczędności, chcą podjąć słuszne kroki w kierunku trafnych inwestycji. Doradztwo Finansowe prowadzone jest przez duże firmy, zwykle spółki pośredniczące w sprzedaży produktów finansowych, lub odnogi spółek bankowych. W swojej ofercie powinni posiadać nie tylko oferty kredytów, ale również lokat, rachunków oszczędnościowych, funduszy inwestycyjnych oraz wielu innych produktów pozwalających na obrót finansami. Wybierając najlepszego dla siebie Doradcę Finansowego, polecamy nasze rzetelnie przygotowanie rankingi. Zawód ten nadal nie posiada żadnych regulacji prawnych, zatem doradztwem może zająć się dosłownie każdy. Aby uniknąć natrafienia na firmę, która nie podchodzi profesjonalnie do swoich obowiązków, w naszym rankingu znajdują się sprawdzone i rekomendowane grupy Doradców Finansowych.

Doradztwo Finansowe – możliwości

Wiele osób zanim ostatecznie zdecyduje się na skorzystanie z usług oferowanych przez Doradztwo Finansowe, stawia na szali korzyści, jakie może z tego tytułu zyskać. A niewątpliwie do nich zaliczyć można:

  • oszczędność czasu – nie musimy chodzić od banku do banku, siedzieć w kolejkach, w celu odbycia rozmowy z każdym konsultantem osobno
  • sprawdzenie wielu ofert jednocześnie – Doradca Finansowy przedstawia nam ofertę wszystkich, lub najlepszych placówek znajdujących się w Polsce
  • trafienie na aktualne promocje – nie każdy ma czas i umiejętności, by na bieżąco śledzić wszystkie promocje, a także wczytywać się w ich regulaminy. Korzystając z usług Doradcy Finansowego, wszystko otrzymujemy na tacy.
  • dopasowanie produktu finansowego do indywidualnych potrzeb – profesjonalny Doradca Finansowy sprawdza jakie są możliwości finansowe klienta, a także jakie stawia oczekiwania. Według tego profilu dopasowuje najlepszy produkt finansowy.
  • dokładną analizę finansową domowego budżetu – szczegółowe pytania, ankiety, a także sprawdzenie wydatków jak i dochodów dotyczących domowych budżetu, pozwoli spojrzeć na finanse z obiektywnej perspektywy.
  • oferta kierowana jest do każdej osoby – na Doradztwo Finansowe może pozwolić sobie każda osoba, niezależnie od stanu finansów w portfelu bądź na koncie bankowym.
  • uzyskać lepsze warunki – Doradca Finansowy, śledząc wszystkie zmiany w bankowości, znając się na tej tematyce, będzie wiedział w jaki sposób „ugryź” temat, by wyszedł on jak najkorzystniej pod względem finansowym.
  • zyskać poczucie bezpieczeństwa podczas wypełniania zawiłych formularzy – nie każdy musi znać się na finansach, i nie każdy formularz lub wniosek może wydawać się prosty. Doradca Finansowy pomoże w bezbłędnym wypełnieniu wszystkich potrzebnych dokumentów.
  • dowiedzieć się jak poprawić swoje prywatne finanse – klient ma szansę na podjęcie trafnej decyzji, co do dalszych inwestycji, oszczędzania, bądź wzięcia korzystnego kredytu, lub poprawienia swojej zdolności kredytowej.
  • bezpłatne konsultacje – konsultacje, są zawsze bezpłatne. Nie jest to już żadną tajemnicą, że Doradcy Finansowi zarabiają na prowizjach.

Doradztwo Finansowe – na co uważać?

Klienci natrafiający na Doradcę Finansowego, który nie wykazuje się profesjonalizmem i odpowiednim przygotowaniem, mogą być zawiedzeni jakością usług. Przede wszystkim Doradca Finansowy, który nie jest niezależny, może dbać o interesy jednego banku, a także swój zarobek, w związku z tym nie będzie proponował korzystnej oferty dla klienta, ale wyłącznie dla siebie. Z powodzeniem jednak możesz tego uniknąć, jeśli skorzystasz z naszego rankingu, w którym przedstawione zostały wyłącznie rzetelne oraz kierujące się bardzo dużym doświadczeniem firmy od Doradztwa Finansowego.

Jak wybrać najlepszego Doradcę Finansowego?

Nasz ranking przedstawia najlepsze firmy zajmujące się Doradztwem Finansowym. Aby wybrać specjalistę, któremu powierzymy wiedzę o naszych finansach, warto jeszcze sprawdzić go w kilku kwestiach:

  • czy jest niezależnym Doradcą Finansowym? – to ma kluczowy wpływ na to, jaka oferta zostanie nam ostatecznie przedstawiona. Niezależny Doradca Finansowy przygotuje dla nas najkorzystniejszą ofertę, natomiast Doradca reprezentujący ofertę konkretnej placówki, ukryje przed nami lepsze rozwiązania.
  • jak długo znajduje się na rynku, jakie ma doświadczenie oraz wiedzę? – warto dowiedzieć się tych rzeczy, jak i również tego, jakie jest nastawienie Doradcy względem rozwijania swoich klasyfikacji.
  • jakie ma podejście do klienta? – czy Doradca Finansowy nie tylko jest komunikatywny, ale również czy potrafi słuchać.
  • jak dużą posiada ofertę produktów finansowych? – ile kredytów, ile lokat oraz innych produktów finansowych, jak i również z ilu placówek. Im większy wybór, tym lepiej.
  • czy rzeczowo odpowiada na stawiane pytania? – można zrobić prosty test, zadając kilka pytań, na jakie znamy odpowiedź. W ten sposób wyczujemy, czy specjalista rzeczywiście zna się na rzeczy.
  • czy Doradca Finansowy otwarcie mówi o minusach składanej oferty? – uczciwy specjalista nie tylko będzie zachwalał konkretne produkty, ale również wskaże jego słabsze strony lub ryzyko, jakie ze sobą niesie.
  • czy jest dyspozycyjny? – Doradcy Finansowi często mówią, iż odpowiedzą na każdą wiadomość lub można do nich dzwonić. Warto sprawdzić ich w tym kierunku, by wyeliminować ryzyko braku kontaktu w razie jakichkolwiek kłopotów.

Uwaga, podpisywanie umowy!!!

Zanim ostatecznie zdecydujemy się na podpisanie jakiejkolwiek umowy, należy dokładnie zapoznać się z jej treścią.

Masz pytania?

Porównaj oferty

Możesz wybrać maksymalnie 4 kryteria porównania jednocześnie

Rating klientów

Schowaj opcje porównania

Drukuj
Doradca Zamów produkt

Doradztwo przy sprzedaży rozmaitych produktów finansowych a następnie pomoc w planowaniu zarządzaniu osobistymi środkami finansowymi ze strony wykwalifikowanego doradcy. Doradca finansowy jest specjalistą od dopasowywania produktów finansowych do potrzeb indywidualnych klienta. Nie powinno się mylić doradcy finansowego z przedstawicielem handlowym, któremu zależy na sprzedaży produktów niezależnie od sytuacji finansowej klienta.

Doradca zaś często jest proszony o merytoryczną pomoc w opracowaniu ścieżki skutecznego oszczędzania, inwestowania, czy nawet na samym początku zachowania płynności finansowej. Dzięki poradom doradcy finansowego, klienci będą wiedzieli w jaki sposób mogą starać się o kredyt bez zdolności kredytowej, jakie kroki podjąć, żeby nie wpaść w długi, oraz w jaki sposób najbezpieczniej pomnożyć swoje oszczędności.

Doradców finansowych można poszukiwać w profesjonalnych instytucjach zajmujących się jednocześnie udostępnianiem najpopularniejszych produktów finansowych. Profesjonalny doradca finansowy nie może wywoływać presji na kliencie, aby wybrał on konkretny produkt finansowy. Jeśli tylko klient ma przeczucie, że jest to dla niego niezbyt korzystne rozwiązanie, powinien się zastanowić nad zmianą doradcy finansowego, na obiektywnego specjalistę, który nie będzie nakłaniał do zakupu produktów, z których ma największe profity.

Opinie

Dodaj Opinię

Nasi eksperci polecają

Pożyczka Latwykredyt

Latwykredyt.pl

Szybka pożyczka online dostępna w 15 minut - 1000 zł bez kosztów.

Chwilówka Netcredit

Netcredit.pl

W świątecznej promocji chwilówka na 30 dni nawet na 1500 zł bez opłat!

Kredyt pozabankowy Provident

Provident.pl

Numer jeden w pożyczkach ratalnych - 10000 zł pozabankowo na niski procent.

Pożyczka w Alior Bank

Pożyczka gotówkowa Alior Bank

Bank gwarantuje najniższą ratę pożyczki do 150,000 zł, minimum formalności.

Kredyt samochodowy od Alior Bank

Pożyczka w banku BPH

Kredyt Gotówkowy Bank BPH

Szybki kredyt - pożyczka na dowolny cel. 1,5 miliona zawodolonych klientów !

Szybki Kredyt Mini Ratka

Mini Ratka PKO Bank Polski – Szybki kredyt Gotówkowy

Szybka pożyczka od PKO Bank Polski do 120,000 zł, możliwość konsolidacji innych pożyczek

Karta Kredytowa Raiffeisen Polbank

Karta Kredytowa Raiffeisen Polbank Visa

Zwrot do nawet 360 zł za zakupy, 56 dni bez odsetek i 12 rat w karcie bez odsetek.

Karta Kredytowa Alior Sync

Karta Kredytowa Alior Sync

Darmowe wydanie karty, wysoki limit kredytowy, do aż 58 dni bez odesetek.

Karta Kredytowa Deutsche Bank

Karta Kredytowa Deutsche Bank

Bogaty pakiet ubezpieczeń, rabaty u wielu partnerów nawet do 50% i 54 dni bez odesetek na karcie.

Konto oszczędnościowe BGŻOptima

Konto Oszczędnościowe BGŻOptima

Atrakcyjne oprocentowanie nawet 3,6% , brak opłat i darmowe przelewy.

Konto osobiste mBank

Konto Bankowe mBank

Darmowe konto bankowe - darmowe przelewy i wypłaty w ponad 4800 bankomatach w Polsce.

Konto osobiste ING BANK ŚLĄSKI

Konto Bankowe ING Bank Śląski

Nowoczesne konto bez opłat za prowadzenie, darmowe bankomaty i karta zbliżeniowa.